银行领域的案例研究和具有挑战性的项目

如何使用项目管理工具以及如何管理银行项目？

以下是一些关键的成功因素：

赞助商的支持始终是成功的关键
例会/沟通
个人联系和沟通
演讲技巧定义了报告和治理结构

以下是银行领域项目中面临的一些挑战：

赞助商的可用性
改变范围和优先级
紧迫的时间表和缺乏资源
使用项目管理工具与推动项目取得成果的冲突
识别真实的商业案例

项目描述 1 - 初级银行业务：经常账户转换
当前业务挑战：
今天，即使是最不满意的客户，也非常反对从您的主要银行服务提供商那里转换活期账户。经常账户是银行可以提供的最具吸引力的产品之一。它是高利润余额、费用和佣金的来源，并提供有关客户财务和生活方式的关键数据，使银行能够交叉销售其他产品和服务。该项目的目标是确定获得更多主要银行活期账户的制胜战略。

项目交付
项目团队将审查为吸引主要银行活期账户客户而部署的现有战略，并确定任何最佳实践

回顾全球银行市场以确定最佳实践

为吸引更多经常账户的制胜战略提出建议，包括：

营销/促销
产品设计
定价
支持运营流程，例如账户转换服务

建议的重点应放在 25-45 岁的核心市场，即不包括儿童、学生和毕业生

项目描述 2 - 在 PoS 集成销售经常账户和收入保护
当前的业务挑战是优化/利用在分支机构开设活期账户时的销售机会。这需要将收入保障保险产品的销售整合到经常账户申请流程中。这个项目的目标是为企业提供一个清晰的路线图，说明如何在分支机构环境中实施这一点，并量化机会的大小

项目交付

项目组将

记录用于集成销售经常账户和收入保护的翼对翼分支销售流程
为两种产品开发一个单一的、合法的申请表
开发用于分支 PoS 的销售脚本
量化对 2-3 个最大国家机会的财务影响

项目描述 3 - 消费者信用收集方法
当前的业务挑战是信用风险环境仍然充满挑战，随着企业应对这些挑战，了解全球银行业和合资企业所采用的不同方法的有效性是制定未来路线图的关键。该项目的目标是详细了解消费者空间中收集流程的不同方法，确定最佳实践并推荐关键优化计划

项目交付

项目组将

审查银行目前的收款方式
从其他银行筛选全球最佳实践
比较和对比不同的方法
确定收集方法所需的调整
定义任何推荐的商业利益

项目描述4——信用卡定位
目前的业务挑战是新信用卡的属性复杂，难以与客户沟通。新卡需要与通用品牌竞争。该项目的目标是提高品牌知名度并将新产品定位为其类别中的通用品牌，并创建新的产品属性和/或销售方法以将其销售给合适的客户

项目交付

项目组将

分析现有卡的当前定位

审查新产品的全球方法

审查通用品牌的全球方法

提出在以下情况下定位新卡的建议；

营销/促销策略和策略

产品属性

盈利能力

以下是各银行机构过去为优化其运营模式而进行的一些其他项目构想。

1. 将非银行交易捕获到银行系统中
尽管如此，一些支付主要是现金支付，人们不使用银行系统（例如：一些工资支付、公寓水电费、清洁女工费、一些小额支付等）。探索现金仍被广泛使用的一些具有高潜力的领域，并提出将这些交易纳入银行系统的想法。考虑不同的产品选项（使用或不使用塑料卡）和商业模式建议

2. 有效的联系人管理以提高客户满意度
改进新的联系人管理系统以提高客户满意度和运营效率

3. 绩效报告的改进
改进报告流程（减少手工工作，使报告尽可能自动生成——基于访问等）并涵盖大部分有效信息可以被视为主要的改进。减少完成报告所花费的时间也将对项目有利。

4.本币融资
分析项目和收购融资交易的本币长期贷款便利的可行性，以提高项目在当前全球问题中的“可融资性”。

5. 非常直接的客户体验
客户体验——在全行范围内简化和提升客户在采购、销售和服务方面的体验

6. 分支网络优化
将分支机构转换为真正的服务和销售点。流程/产品优化、集中收款、报表系统优化；员工优化；改进信息技术系统；租金优化；员工职责的变化（培训、认证等）

7.产品发布策略
银行产品市场正在经历最激烈的竞争。市场上有几家银行的商业模式几乎相似。从最近的竞争对手推出的产品中获得学习优势以补充银行自身的战略发展至关重要。定义和分析最近竞争对手发布的关键成功/失败因素，涵盖品牌、产品和销售策略等领域