加强全球组织欺诈检测能力的十大反洗钱软件公司

金融科技或金融科技的快速发展也促进了监管科技行业的发展。RegTech是指利用云计算和软件即服务等技术对金融部门的法律流程进行有效的监管和管理，使企业能够有效地遵守法规。反洗钱 (AML) 软件是监管科技的一部分，广泛部署在金融、法律和商业领域，以符合金融机构减轻、预防或揭露洗钱活动的法律要求。反洗钱软件有助于确保适当满足面临洗钱风险的组织的监管要求。它在检测、管理、

每年，价值数十亿美元的资金以各种方式被洗钱。根据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）的统计报告，每年粗略计算的非法货币交易和洗钱金额高达全球 GDP 的 2-5%。反洗钱软件和系统使金融机构能够遵守专门用于预防或减轻区域和全球范围内金融犯罪的所有金融法规，并且由于网络攻击和数据泄露事件的发生率不断上升，对这种软件的需求正在增加金融部门。全球反洗钱软件市场到 2028 年将价值 42.1 亿美元，在预测期内的收入复合年增长率为 14.8%。

反洗钱软件的基本类型

AML 软件使组织能够部署他们的 AML 程序或系统，并且它们的实际应用是多种多样的——从交易数据的管理到预测分析再到机器学习。反洗钱软件包括四个主要类别：

客户入职：
客户身份管理系统评估各种敏感列表，并且是了解您的客户 (KYC) 要求的一部分。电子验证可以使用各种数据库检查客户的个人资料，以提供 ID 确认。AML 软件可以准确识别被阻止的个人并将其标记为来源。大多数供应商提供的解决方案包括：制裁检查清单、政治公众人物 (PEP) 检查、欺诈检测系统、审计和报告以及误报记录等。

交易监控：
交易监控通过利用历史数据和某些客户资料的细节，专门识别客户交易中的可疑或不规则模式。它识别可疑交易并提交可疑活动报告 (SAR) 或可疑交易报告 (SRT)。交易监控通过帮助他们通过交易监控软件检测可疑交易，在加强组织的反洗钱计划方面发挥了有效作用。

货币交易报告：
可以利用 AML 软件来检测涉及大量资金的交易或大量小额交易，这些交易加起来是大量资金。例如，根据《银行保密法》，超过 10,000 美元的交易会被自动标记。这是一种在美国积极使用的形式，用于防止洗钱的频率。每当客户进行价值超过 10,000 美元的货币交易时，银行工作人员都会填写该表格。交易清单包括存款、取款、货币兑换或其他。

遵守：
反洗钱软件通常用于实现合规性要求，反洗钱软件的数据管理功能用于维护培训和审计的详尽记录。它还可以跟踪提交给金融机构的报告，例如客户交易报告。

反洗钱软件利用来自多个来源的关键数据和洞察力，用于监管和记录金融交易。反洗钱软件可以帮助公司防止与可能被标记为恐怖主义融资、金融欺诈或操纵证券市场的可疑个人或企业进行商业交易。市场上的主要公司和少数伦敦软件公司都在致力于开发强大的反洗钱软件，这些软件可以提供实时洞察力以识别潜在威胁并利用人工智能来检测和管理欺诈和风险。

全球最大的反洗钱软件公司：收入前 10 名

埃森哲
甲骨文公司
BAE系统
认识的
Fiserv, Inc.
SAS 研究所，股份有限公司。
ACI 全球
NICE 启动
风险管理系统
4xLabs

按收入划分的反洗钱市场前 10 名公司

埃森哲 – 收入 [443.3 亿美元]
埃森哲公司. 是一家财富全球 500 强跨国公司，总部位于爱尔兰都柏林，为超过四分之三的财富全球 500 强公司提供咨询和专业服务。2020年，公司被《财富》杂志评为全球最受尊敬的IT服务公司。2019 年，埃森哲推出了合规即服务产品，以帮助金融机构、金融科技和科技公司应对金融犯罪并以具有成本效益的方式遵守法规。埃森哲的合规即服务 (CaaS) 提供了一种综合能力，利用 SynOps 帮助金融机构有效管理不断变化的监管和合规环境的范围和复杂性。CaaS 扩展了埃森哲的托管服务组合，并提供广泛的服务，包括了解您的客户 (KYC)、

甲骨文公司 – 收入 [390.7 亿美元]
全球最大的数据库管理公司，甲骨文公司是一家位于德克萨斯州的科技公司，提供企业软件、数据库软件和技术以及云基础设施等。Oracle 提供一整套反洗钱软件解决方案，可帮助组织和金融科技公司有效识别欺诈活动并遵守金融法规。交易监控解决方案使公司能够通过利用专门为金融服务部门构建的高级分析和情况来识别客户行为和资金流动中的可疑模式。AML 软件解决方案由人工智能驱动，并使用机构范围内的调查和案例管理等解决方案来识别和揭露犯罪和欺诈网络。

2021 年 4 月，提供隐私增强技术的 Duality Technologies 与 Oracle 合作，将 Duality 的功能集成到 Oracle 金融犯罪和合规管理 (FCCM) 产品套件中。Oracle FCCM 为银行和其他金融机构提供端到端的反洗钱解决方案。2021 年 6 月，甲骨文金融犯罪与合规部被全球咨询公司 Quadrant Knowledge Solutions 评为反洗钱和了解您的客户 (KYC) 解决方案的领导者。

BAE Systems – 收入 [265.8 亿美元]
BAE系统公司是一家总部位于英国的跨国安全、武器和航空航天公司，在电子系统、网络和情报、平台和服务、空中和海事等领域提供服务。BAE Systems 提供 NetReveal AML 交易监控，这是一个全面的解决方案，广泛涵盖与检测洗钱、调查和报告相关的所有内容。这些解决方案将人类智能与机器学习 (ML) 和高级分析相结合，帮助金融机构发现可疑活动的模式，最大限度地减少对声誉的损害，减少与合规性相关的费用。NetReveal AML 交易监控提供警报智能——警报和比较异常行为的交易，

2021 年 7 月，BAE Systems 宣布与 Kharon 建立合作伙伴关系，Kharon 是针对商业和金融领域全球安全威胁的研究和数据分析的领先提供商，以使 BAE Systems 的客户能够从 Kharon 的卓越数据和分析中受益。NetReveal 用户可以利用 Kharon 生成的一组数据集中的不同服务来增强他们的筛选和调查过程。

Cognizant – 收入 [166.5 亿美元]
美国跨国科技公司Cognizant被评为数据和人工智能服务的顶级供应商。Cognizant Digital Business 帮助全球知名的专业服务公司改进其风险管理尽职调查软件，使他们能够准确地研究企业，以发现它们与潜在非法活动的联系——包括洗钱、腐败、恐怖主义融资和内幕交易。Cognizant 还为 AML 流程和系统审查、设计和实施、AML 政策的所有方面以及反贿赂和腐败流程以及系统审查和实施等提供咨询服务。

Fiserv, Inc. – 收入 [148.5 亿美元]
Fiserv, Inc.是一家总部位于美国的金融科技和支付公司，为银行、全球商业、计费和支付等提供领先的解决方案。Fiserv 提供 AML 风险管理软件，为金融机构提供一种适应性方法，以减少和防止与洗钱相关的可疑活动。AML Risk Manager 提供一整套反洗钱解决方案，可强制执行监管合规并管理 AML 风险。它可以帮助组织识别、评估风险并收集所有客户的 KYC 信息，以通过持续监控和尽职调查来有效管理欺诈风险。该软件充分利用先进的分析，以最大限度地减少误报的可能性，并管理重要的警报。它还支持自动监管备案和报告。超过 1, 全球 000 家金融公司和机构使用 AML Risk Manager。2020 年，Fiserv 收购了 Ondot Systems, Inc.，这是一个全球领先的数字体验平台——尤其是针​​对金融机构。

2020 年，马耳他私人银行 FIMBank 通过实施基于 Fiserv, Inc. 金融犯罪风险管理平台的 AML Risk Manager 和 Watch List Manager 来增强其金融犯罪风险管理产品。该解决方案将帮助金融组织管理风险和遵守监管要求，同时实现可扩展性以适应增长和灵活地灵活适应快速变化的欺诈场景。同年，美国和西班牙领先的零售金融服务提供商 DolEx 及其附属公司 Europhil 宣布，他们正在通过使用 Fiserv 的 AML 风险管理器和支付欺诈管理器的基于云的版本来增强其反洗钱 (AML) 流程，以及通过 Amazon Web Services (AWS) 部署这些解决方案。

SAS Institute, Inc. – 收入 [31 亿美元]
SAS 研究所，股份有限公司。是一家美国软件公司，开发和商业化一套分析软件。SAS 是分析领域的全球领导者，通过利用高级分析、人工智能和数据管理软件和服务，帮助组织将数据转化为分析。SAS Anti-Money Laundering 是一种复杂的端到端反洗钱解决方案，可提供无与伦比的预测和检测能力、极低的误报率和高效的调查流程。它显着降低了整体合规成本。它提供以实体为中心的调查，提供风险的整体视图，使 AML 分析师和调查人员能够可视化完整的网络。高级分析可帮助组织发现新出现的复杂洗钱和恐怖主义融资威胁，并解决交易中的不一致问题。SAS 帮助金融机构将误报率降低了 80%，将 SAR 转化率提高了四倍，模型准确率达到了 90%。

2020 年，SAS® Anti-Money Laundering 在亚洲风险技术奖中被评为年度反洗钱解决方案，SAS 在反洗钱技术方面的努力受到称赞。

ACI Worldwide – 收入 [12.9 亿美元]
ACI 全球是一家总部位于英国的软件公司，为公司提供实时支付解决方案，以处理数字支付并有效管理风险和欺诈。ACI 欺诈管理是强大的 AML 合规基础设施不可或缺的一部分，支持金融机构遵守 KYC、AML 和 CFT，从而为机构和客户提供增强的保护。它提供对交易的实时监控，以准确识别金融犯罪并减少误报。它将信息传递给监管机构，并根据法规和国际制裁（例如观察名单管理 (WLM)）监管潜在的金融犯罪。2020 年，ACI Worldwide 凭借其强大的企业金融犯罪能力被授予“2020 年北美最佳信息安全和欺诈管理技术提供商”称号。

2021 年 7 月，北欧地区领先的发行人和收购方之一瑞典银行与 ACI Worldwide 联手，通过整合 ACI Fraud Management 来加强其欺诈平台。利用 ACI Worldwide 的模型生成器功能，Swedbank 能够以高效的方式生成和管理其预测性 ML 模型。

NICE Actimize – 收入 [1.694 亿美元]
NICE Actimize总部位于美国新泽西州是为本地和全球组织提供与金融犯罪、反洗钱、风险和合规相关的解决方案的最大和领先提供商之一。NICE Actimize 帮助组织评估风险，遵守不断变化的金融法规动态，并部署一个强大的框架来防止金融欺诈。NICE Actimize 整合的反洗钱 (AML) 平台提供来自某些客户的单一、统一的风险视图，确保平台符合监管框架，并为组织提供强大的保护。NICE Actimize 提供一套全面的自治 AML 解决方案，以帮助货币服务业务 (MSB) 部署和实施合规流程和程序，识别可疑活动，并以具有成本效益的方式采用基于风险的程序。

2021 年，NICE Actimize 在“Quadrant Knowledge 反洗钱解决方案报告”的技术卓越指标中被公认为得分最高的 AML 解决方案供应商，并承认其在 AI、ML 和自动化方面的领导力和专业知识。

RiskMS – 收入 [680 万美元]
风险管理系统是一家提供 AMLcheck 的科技公司，AMLcheck 是一款专注于反洗钱和恐怖主义融资的高级软件。RiskMS 总部位于西班牙马德里，是监管合规软件 AMLcheck 的独家开发商。风险管理解决方案 (RiskMS) 是西班牙金融科技和保险科技协会 (AEFI) 批准的首个西班牙监管科技。它是 Alastria Consortium 的一部分，专注于开发基于区块链技术并符合当前金融法规的产品和服务。AMLcheck 被保险公司、房地产代理机构、信贷实体和股票经纪人等金融实体广泛使用。AMLcheck 是一种先进的解决方案，通过在入职期间识别人员、评估客户档案、通过部署控制场景来检测可疑活动，对交易进行详尽的分析。AMLcheck 是一个基于云的合规套件，使组织能够减轻或防止洗钱和授权不必要的金融活动，例如恐怖主义融资。

4xLabs – 收入 [400 万美元]
新加坡4xLabs为货币服务企业 (MSB)、金融机构和其他专业服务提供广泛的合规和技术解决方案。这家金融科技公司成立于 2011 年，正在加速货币服务行业的数字化转型，并提高外汇市场的效率和透明度。4xLabs 的 Bix4x 是一个集成平台，可提供 AML 合规性、费率板、业务管理功能和金融市场数据等。企业可以实施有效的反洗钱计划，并通过尽职调查和端到端客户识别、验证和监控获得有关客户风险状况的全面信息。Biz4x 还提供自动化风险评估系统，使组织能够通过风险评分准确识别可疑行为，通过交易监控软件标记高风险交易，并做出向监管部门报告等决策。它还提供 PEP 筛选、观察名单、风险评估和合规报告。